Zacznijmy może od tego, że "Który fundusz jest najlepszy" to przede wszystkim źle postawione pytanie... Przez ostatnie lata zostaliśmy przyzwyczajeni do przeglądania wyników funduszy w oparciu o wyniki za 1m (miesiąc), 1 rok itd. Za różne okresy. W Internecie dostępne są raporty i zestawienia robione według różnej metodologii pokazujące, który fundusz jest najlepszy. Ale najczęściej pokazują informacje na dany dzień. Czyli np: najlepszy fundusz w grudniu 2008 to fundusz, który uzyskał najlepszy wynik miesięczny w okresie 1 grudzień do 31 grudzień. Czy na podstawie takiej informacji można dokonać wyboru funduszu jeżeli np. planuję inwestować na 1 rok? Czy najlepszy fundusz to ten, który pojawi się na pierwszym miejscu jeżeli posortujemy taką listę wyników?

Dlaczego mało kto się nad tym zastanawiał?

W roku 2007, gdy była hossa na rynku nikt się nie zastanawiał czy fundusze akcji są dla niego najlepsze. Wielu chciało po prostu zarobić jak najwięcej, więc wydawało się logiczne, że najlepszy fundusz to taki, który uzyskał najlepszy wynik w dniu, w którym go sprawdzano. Jakie były skutki takiego dobierania funduszy dla każdego inwestora - widać po wpisach na forach dyskusyjnych - ile osób straciło duże pieniądze? Wiele.

Jak powinno brzmieć pytanie o najlepszy fundusz inwestycyjny?

Powinno brzmieć:

Które fundusze inwestycyjne są najlepsze dla mnie?

Czy gdzieś się ono pojawia? Jeżeli już to baaaardzo rzadko. Zobaczmy:

na forach dyskusyjnych cały czas pojawiają się pytania: w który fundusz mam zainwestować? Który fundusz waszym zdaniem jest najlepszy?

w rankingach - pokazuje się najlepsze fundusze, czasem najlepsze fundusze w danej grupie funduszy,

w reklamach - najlepsze wyniki w miesiącu A uzyskał Fundusz B

Ale dotychczas prawie nikt nie zapytał:

Który fundusz jest najlepszy dla mnie? I będzie odpowiedni do mojej strategii inwestowania?

Tak naprawdę nie warto inwestować w jeden fundusz. Pójdę jeszcze o krok dalej i zapytam: