Niestety, żaden z funduszy inwestycyjnych otwartych nie może zagwarantować 100% pewności, że nigdy nie poniesiemy straty. Ale w przypadku funduszy inwestycyjnych stricte pieniężnych szansa na stratę jest pomijalna. I to tylko dla inwestycji krótkoterminowych. Nazwa funduszu prawdy Ci nie powie…

Przeglądając fora dyskusyjne zauważyłem wiele negatywnych wypowiedzi na temat strat jakie ponosiły fundusze, które z nazwy wydają się być bezpieczne. Cóż. Nazwa to tylko nazwa. Nie chodzi o to, aby czytać prospekty wszystkich funduszy - ale zbadać historię wyników i to ile fundusze te zarabiały, ale też ile traciły w przeszłości. Dlatego nie można sugerować się samymi nazwami:

- fundusze stabilnego wzrostu - to fundusze z grupy mieszanych, dobrze zarabiające w czasie hossy, ale w czasie bessy tracące nawet 20% rocznie. Przykład: Pioneer Stabilnego Wzrostu,

- bezpiecznego inwestowania, bezpiecznego wzrostu - także nie zagwarantują zysku. Przykład: PZU bezpiecznego inwestowania,

- ochrony kapitału, płynna lokata, depozyt, - to nazwa, która może obiecywać wiele. W rzeczywistości również możliwe spore straty. Przykład: ING Parasol FIO subfundusz Mieszany Ochrony Kapitału 90 - cel zarządzających to “niedopuszczenie do spadku wartości jednostki uczestnictwa poniżej 90% najwyższej historycznej wartości”

Gdyż nazwy te dotyczą funduszy z grupy funduszy średniego ryzyka. To w ramach ostrzeżenia. W prospektach funduszy znajdujemy często informację, że zarządzający “dążą do zapewnienia bezpieczeństwa kapitału”. Ale zagwarantować tego nie mogą…

A fundusze pieniężne i gotówkowe?

Gdzie na rynku funduszy inwestycyjnych otrzymam gwarancję wpłaconego kapitału?

Na te i inne pytania znajdziesz odpowiedź w treści artykułu opublikowanego na łamach opiekuninwestora.pl

Treść artykułu pochodzi z serwisu opiekuninwestora.pl